책추천│책리뷰│ 마법의 연금 굴리기

 

완독했으면 실행해야지!

 

 

배운 점

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• 연금 계좌에서 왜 자산배분이 필요한지 그 이유를 구체적인 근거를 통해 확인.
• 주식, 채권, 원자재 등 각 자산의 유형별로 어떤 상관관계가 있는지 인지.
• 양의 상관관계와 음의 상관관계를 고려해 자산을 적절하게 배분해야 한다는 것 인지.
• 바로 적용 가능한 추천 포트폴리오 확인. (자산별/투자자성향별 ETF 포트폴리오 확인)
• 목표한 비중을 유지하면서 자산을 리밸런싱하는 방법 확인.
• ISA, 연금저축, IRP 등 각각의 연금 종류와 세금혜택, 가입 방법 확인.

 

 

 

 

이런 사람에게 추천

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• 연금의 필요성은 알지만, 무엇부터 해야 하는지 모르는 사람
• 자산을 배분해야 하는 이유와 추천배분전략을 알고 싶은 사람
• 바로 따라할 수 있는 연금 자산 포트폴리오 궁금한 사람
• 모아 놓은 돈은 없지만 미래는 꼭 대비하고 싶은 사람
• 나의 자산을 주체적으로 관리하고 싶은 사람
• ISA, IRP, 연금저축 등 기본 개념을 이해하고 싶은 사람. 

 

 

 

 

 

 

 

읽은 후 실행한 것

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• 금감원 통합연금포털 에서 내 연금 현황 확인 (기존 가입한 보험사 퇴직연금&국민연금 금액 확인)
• 미래에셋대우증권 퇴직연금(개인형IRP) 계좌 개설 신청 완료 
• 개설 완료 후, IRP 이전 신청 ▷ 알아본 결과, 법인명으로 가입된 DC형 퇴직연금은 IRP이전불가..ㅠ.ㅠ
• 매수할 ETF 엑셀 정리 및 월 저축 가능 금액 산정 **예정

 

 

 

 

 

 

 

+ 덧.

보험사▶증권사

연금이전 방법 

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