퇴직연금 dc형 운용 보고서를 받았다. | 퇴직연금 dc형 운용 보고서 리뷰

 

 

흥국생명 퇴직연금 dc형에 가입되어 있어 작년 운용 지시를 내린 후 처음으로 정식 보고서를 전달받았다. 초반에는 상담센터에 문의해 '운용수지현황'을 1차적으로 받아 보았었는데, 내용이 부실해서 실망을 했었다. (관련 후기ㅡ약 5개월간의 운용 수익)

 

 

하지만 이번 자료는 분기 운용 결과를 요약 정리한 공식적인 보고서였다. 과연 어떤 내용을 담고 있을지 둑훈(?)대는 마음으로 오픈해보았다. 

 

 

운용 보고서는 총 2개였다. 채권혼합형 70% + 안정혼합형 30%의 비율로 운용지시를 했기 때문에 각 펀드별로 보고서가 나뉘어 있는 듯 했다. (관련포스팅ㅡ퇴직연금dc형 운용지시 후기)

 

 

 

 

 

일단 주식비중이 높았던 궁금했던 채권혼합형 보고서부터 살폈는데.. 이게 뭐람...! 

 

이게 머야

 

이것은 운용보고서인가 펀드소개서인가.

 

 

 

내 개인 퇴직금 운용 실적이라기 보다는 그냥 펀드 상품의 전반적인 소개에 가까웠다. ㄷㄷㄷ 구체적인 내용은 이랬다. 펀드의 개요부터 전체 자산 규모나 기간 수익률, 담당 펀드매니저에 대한 소개, 총 보수비율 안내 등을 다루고 있었다.  

 

 

 

물론 모르는 것보다야 낫고, 꼼꼼히 챙겨야 하는 항목들이 맞지만 좀 더 개인 수익률에 맞춰진 디테일한 보고서이길 기대했는데 (초큼) 아쉬웠다.  

 

 

 

 

그래도 유의미한 자료는 있었다. 바로 주요 자산 보유 현황.. ! 

펀드 자산 총액에서 가장 높은 비중을 차지 하고 있는 주식 종목이 무엇인지 안내해주는 항목이었다! 보고서를 통해 삼성전자 10.27%,  SK하이닉스에 2.87% 보유 중임을 알 수 있었다.

(채권 혼합형 펀드여도 주식 투자 비중이 최대 40% 이기 때문에 나머지 60%는 채권에 투자된다. 하단에는 구체적인 채권명과 비중도 함께 안내되어 있다. )

 

 

 

 

그렇다면 이 종목들에 투자한 21년도 1분기 운용수익현황은 어땠을까. 

채권혼합형 수익현황

 

채권에선 손실이 있었지만 총계로 보았을 땐 1.5억 정도의 수익이 있었다.  전기가 워낙 성적이 좋아 적어보이긴 하나, 손실 나지 않았다는 점에 안도했다. 이 보고서는 운용자금 전체에 대한 설명이기 때문에 수익 중 얼만큼이 내 퇴직 씨드에 더해졌는지는 알 수 없다. 이 부분은 수시로 요청해서 수지현황보고서를 받는 방법밖엔 없는 듯 하다. 

 

 

 

 

진상이라 욕해도... 한 달에 한번씩 요청해서 직접 검토해봐야겠다....! 

(그럼 퇴직연금 운용보고서 리뷰는 여기까지)

 

 

내 퇴직금으로 얼마 벌고 계신가요..?